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【2025】泰達幣USDT是什麼?合法嗎?風險&詐騙手法解析

USDT 泰達幣是什麼?合法嗎?風險&詐騙手法解析

前言

在行情劇烈波動的加密市場中,有一類的貨幣稱為「穩定幣」,而 USDT 則是穩定幣中最廣為人知的穩定幣。

泰達幣 USDT 因其背後的運作機制成為投資者的避風港,特別是在市場下跌時更是資金保值的工具。它的穩定性源自於與美元的掛鉤,這使得它成為了眾多交易者在市場中進行避險的首選。但泰達幣 USDT 究竟是如何運作的?它的穩定性背後又隱藏著什麼樣的挑戰?本文將一一為你解答。


泰達幣 USDT 是什麼?

泰達幣 USDT 是由美金(USD)以及發行商泰達公司(Tether)組成,是一種與美元近乎 1:1 掛鉤的加密穩定幣,也是目前加密穩定幣發行時間較早、市值最大的穩定幣。

USDT的特性

  • 價值穩定性:USDT的設計目的是保持與美元的固定匯率,這意味著每發行一枚USDT,Tether公司應該有相應的美元儲備來支持其價值。這使得USDT在加密貨幣市場中成為一個相對安全的選擇,特別是在市場波動劇烈的時候。
  • 發行與贖回:用戶可以將美元兌換成USDT,並且可以隨時將 USDT 兌換回美元。而這一過程會需要一定的手續費。
  • 多區塊鏈支持:USDT最初是在比特幣區塊鏈上發行的,隨著時間的推移,它也被引入到以太坊、Tron、Solana等多個區塊鏈上,使得USDT的使用更加廣泛。

泰達幣 USDT – 穩定幣的運行機制

泰達幣 USDT 背後機制基於區塊鏈的技術,發行在 ETH、SOL、TRX 等多條鏈上,Tether 公司宣稱每一枚 USDT 都是由一美金擔保發行,意味著要有人存入美金,Tether 公司才會發行 USDT 穩定幣。

雖然 Tether 公司可以透過接收美金的方式發行 USDT,但 Tether 的收款對象大多為大型機構,一般散戶很難直接與 Tether 購買 USDT,所以只能透過其他管道,以稍微溢價的價格買入 USDT。


USDT 泰達幣合法嗎?

USDT(Tether)在不同國家和地區的合法性存在差異,以下是一些主要地區的法律狀況:

台灣

在台灣,USDT(泰達幣)是合法的,且可以在區塊鏈上移轉以及在合規的加密貨幣交易所進行交易。根據台灣的法律規範,USDT被視為虛擬資產,並受到相關金融法規的監管。

合法性概述

  • 虛擬資產定位:台灣的中央銀行和金融監督管理委員會(金管會)將加密貨幣認定為「虛擬資產」的一種;因此,在法律上,持有和交易USDT並非違法,只要遵循相關的法律規範即可。
  • 合規服務提供者:在台灣,只有向金管會登記完成的企業才能合法提供USDT的交易服務,包含交易平台、交換、移轉、保管及承銷商,統稱「虛擬資產服務商」,最常見的就是交易所及幣商。這些服務商必須遵循洗錢防制法等相關法律的規定。
  • 不法風險:雖然USDT本身是合法的,但由於其特性,犯罪者經常利用USDT進行不法活動。因此,投資者在使用USDT時應保持警惕,選擇合規的交易平台,並避免與不明來源的交易進行交易。

美國

在美國,USDT被廣泛使用,並且被認為是合法的。許多加密貨幣交易所和平台支持USDT的交易,並且其運作受到監管機構的監督,這些交易所必須遵守嚴格的反洗錢 (AML) 和 KYC 政策,確保安全且受監管的交易環境。

另外泰達幣 USDT 在美國境內面對過多次法律糾紛,主要為監管機關認為 Tether 及其母公司 Bitfinex 對於 USDT 的儲備不夠透明化,無法保證 USDT 背後是否有足夠 1:1 賠付的美元儲備。經過多次調解,Tether 願意提供更多儲備證明來驗證 USDT 背後的安全性。

中國

在中國,USDT的交易並不被明確禁止,但存在法律風險。中國政府對加密貨幣交易進行了嚴格的監管,並於2017年禁止了ICO(首次代幣發行)和大部分虛擬貨幣交易。雖然目前沒有法律明確指出USDT為非法,但涉及USDT的交易都有可能會受到監管機構的限制。

香港

在香港,USDT的交易被視為合法。香港金融管理局和證券及期貨事務監察委員會對加密貨幣交易進行了規範,並要求交易平台遵循反洗錢和客戶識別的要求。投資者在進行USDT交易時需注意合規性和潛在的市場風險。


USDT 泰達幣詐騙?USDT 詐騙手法分析

由於 USDT 價格穩定的原因,因此詐騙犯更偏愛騙取 USDT 來躲避追查,那究竟有哪些常見詐騙手法需要防範呢?

投資詐騙

最常見的詐騙型態必屬投資詐騙,如社群友人、線上朋友會慫恿你最近 XXX 幣很好賺,你不會買的話就把台幣轉成 USDT 並轉帳給他幫忙買,結果轉帳完後人跟錢同時消失。

感情詐騙

這與投資詐騙相似,不過是利用感情來做詐騙的鋪陳,對方可能會努力接近你,說服你投資,亦或是用愛情的名義親近你,但結果依然不變,透過希望你買 USDT 給他/她,以達到詐騙 USDT 的目的。

假 USDT 詐騙

詐騙犯會跟投資者說,我不碰觸加密貨幣了、賺夠想出場之類的藉口,並宣稱自己手上有大量 USDT 想便宜、快速出售,騙取較貪婪的人先轉台幣給他,最後或許人跑了,或許轉進來的 USDT 根本不是 Tether 所發行的 USDT,而是自行鑄造相同名稱、圖片的 USDT。

假平台詐騙

詐騙集團會做出視覺看起來一模一樣的平台,僅僅是網址不一樣而已,但你若一不注意在上面輸入帳號密碼,詐騙集團就可以透過這組帳號密碼去登入。又或是用這個假平台吸引你入金 USDT,結局就是當你入金 USDT 時,錢就落入有心人士手裡。

詐騙方會希望收取 USDT 是因為相較於台幣金流而言,USDT 更難查證與追回,因此若有人要你轉 USDT 給他,務必先思考對方是不是有什麼意圖。


遇到USDT詐騙該怎麼做?

立即行動

  1. 停止所有交易:一旦懷疑自己可能成為USDT詐騙的受害者,應立即停止所有與詐騙相關的交易活動,以防止進一步的損失。
  2. 保存證據:收集所有與詐騙有關的資料,包括:
    • 交易記錄和金流資料,特別是涉及的錢包地址和交易的Hash值(交易ID)。
    • 與詐騙者的通訊記錄,包括社交媒體訊息、電子郵件或任何其他聯絡方式。
  3. 報案:向警方報案,並提供所有收集到的證據。報案時,應準備好以下資料:
    • 交易的詳細記錄,包括轉帳時間、金額和對方的錢包地址。
    • 詐騙者的聯絡資訊,如社交媒體帳號或電話號碼。

聯絡相關機構

  1. 通知交易所:如果是在某個交易所進行的交易,應立即聯絡該交易所的客服,告知他們你的情況,並請求凍結相關帳戶以防止資金流失。
  2. 尋求法律協助:諮詢法律專業人士,了解你的權利和可能的法律行動。

防範未來詐騙

  1. 提高警覺:在未來的交易中,對於任何要求轉帳USDT的請求保持高度警覺,特別是來自不熟悉的個人或平台。
  2. 驗證平台的合法性:在進行任何交易之前,務必確認交易平台的合法性和安全性。只推薦使用國際知名的加密貨幣交易所像幣安OKX等。
  3. 增加防範意識:了解常見的詐騙手法,例如假冒交易所、投資詐騙和感情詐騙等,未來能夠更好地識別和避免這些風險。

USDT詐騙小結

遇到USDT詐騙時,迅速行動是關鍵。通過保存證據、報案、聯絡交易所和提高警覺,可以有效減少損失並增加追回資金的機會。保持對加密貨幣交易的警覺性和教育自己,避免未來類似的詐騙事件。


USDT、USDC差別在哪?

USDT(泰達幣)和 USDC 是兩種主要的穩定幣,它們都保持與美元的1:1價值比,但在以下幾個方面有些許差異。

發行機構與合規性

  • USDT由Tether Limited 發行,成立於2014年。雖然 USDT 在市場上佔有較高的市值和流動性,但其透明度和合規性曾受到質疑,特別是在資產儲備的審計方面。
  • USDC則由 Circle 和 Coinbase 共同成立的 Centre聯盟發行,於2018年推出。USDC強調透明度和合規性,定期進行資產審計,並遵循美國的貨幣傳輸法律,這使其在用戶和監管機構中建立了較高的信任度。

透明度與資產儲備

  • USDT的資產儲備則較為複雜,並且曾因透明度不足而受到批評。儘管 Tether 已經開始改善其透明度,但仍然面臨著對其資產儲備完整性的質疑。
  • USDC提供每月的資產儲備披露,在透明度方面優於USDT。USDC的資產儲備主要存放在受監管的金融機構中,這進一步增強了 USDC 的安全性。

市場接受度與流動性

  • USDT是市場上最早的穩定幣之一,擁有更高的市場佔有率和交易量,這使 USDT 在交易所和加密貨幣生態系統中更為普遍。許多交易者選擇 USDT 進行交易,因為它的流動性較高。
  • USDC雖然市場佔有率較低,但在美國市場的交易量卻相對較高,並且在國際市場上增長迅速。對於那些重視合規性和透明度的長期持有者來說,USDC 或許是一個更安全的選擇。

USDT 安全嗎?買泰達幣 USDT 有哪些風險?

除了上述詐騙的風險以外,還有以下三種購買 USDT 可能發生的風險

儲備金透明度不足

前述提到過泰達幣 USDT 是 Tether 公司發行之穩定幣,有被質疑過儲備是否完善,若出現大規模擠兌,是否有辦法將大額美金歸還給投資者,如果 Tether 未來無法提供足夠的儲備證明,可能會影響到 USDT 的價值穩定性。

監管風險

泰達幣 USDT 在全球的監管態勢仍在發展中,在大多數國家中並沒有嚴格的法規去限制泰達幣 USDT 的交易,而像美國則對於 USDT 有著較嚴格的監管規範,因此未來若有更嚴格的監管政策頒布,可能會影響到泰達幣 USDT 的市場流通,導致投資者不敢使用。

脫鉤風險

雖然泰達幣 USDT 的設計目標是穩定在 1 美元,但在極端市場行情,如加密市場波動劇烈或監管風險加劇時,USDT 的價格可能會暫時低於 1 美元。這種脫鉤現象可能會導致用戶在兌換時遭受一定損失,幸運的是,時至今日每次脫鉤事件都有在短時間內恢復至 1 美元的價格。


泰達幣 USDT 怎麼買?

這邊使用 Bitopro 交易所示範如何在台灣利用合法管道購買泰達幣 USDT,避免沒有監管牌照的詐騙管道。

Bitopro交易所介紹請查看 BitoPro 幣託交易所安全嗎?BitoPro 註冊完整教學!這邊僅教學購買 USDT。

  1. 註冊並完成要求之身分認證(KYC)、綁定銀行帳戶
  2. 首頁點選資金,接著點選加值,選擇 TWD,然後將台幣轉移至交易所指定帳戶
  3. 確認收到入金數量之台幣
  4. 購買 USDT
Bitopro 台幣入金

購買 USDT 的方式不只台幣交易所,若尋求方便,可以使用信用卡,若大額想省手續費,可以直接利用電匯購買泰達幣 USDT,剩餘 USDT 購買流程可以觀看 泰達幣 USDT 入金教學


泰達幣 USDT 價格多少?

泰達幣 USDT 價格幾乎是與美金 1:1 掛勾,因此價格就是依照當下的台幣美金兌加上些許的溢價,就會是我們獲得 USDT 的成本。


怎麼買泰達幣 USDT 最划算?

如果只看台幣交易所 USDT 價格的話,可以去 USDT 比價網查詢,只需輸入想購買的台幣數量,比價網將會換算出將獲得的 USDT 數量,並於下方列出哪間交易所最便宜。不過仍需要在購買前注意一下該交易所是否為最便宜的,避免該交易所 USDT 幣價在短時間內大幅跳動以致虧損。

泰達幣 USDT 怎麼買?
資料來源

以上比價僅限台幣交易所、C2C 購買泰達幣 USDT,若想使用電匯管道購買 USDT 的話就需要自行去計算購買的總量為多少、會被扣多少手續費,兩者相比較之下究竟是否比較便宜?


買泰達幣 USDT 手續費多少?

台幣交易所每間交易手續費不同,HOYABIT 在交易時會收取 0.2%~1.2% 的交易手續費,BitoPro 則是 maker 收取 0.1% 、taker 收取 0.2% 交易手續費,以上皆為不使用交易所折扣的費率。

幣安 C2C 購買 USDT 時,幣安並不收取手續費,不過交易過程中的轉帳手續費需買家自行吸收。

Bitfinex 電匯購買 USDT 時,會被平台收取匯款金額的 0.1% 手續費(最低收取 60美金/歐元)


常見問題

購買泰達幣 USDT 需要身分驗證嗎?

需要,在交易平台上進行身分驗證才能更好地防範詐騙行為,因為可以透過帳戶去追蹤,所以千萬不要因麻煩就不使用台幣交易所購買。

泰達幣 USDT 是詐騙嗎?

只要利用得好,USDT 就是投資者避免價格大幅波動的工具,但不可否認的是如今許多詐騙集團更偏愛透過接收 USDT 避免追查,因此我們在與他人互動時,千萬不要因信任對方就將 USDT 轉給他人代為操作。

一顆USDT多少台幣?

一顆USDT的價值就等一美金,以現在市價約等於 32 元新台幣。

泰達幣 USDT 該如何換回台幣?

可以入金的管道,除了信用卡購買 USDT 外,都可以透過原管道將 USDT 轉回台幣。台幣交易所可以透過將 USDT 賣出轉為台幣的方式,再將台幣轉回到綁定銀行帳戶。幣安 C2C 也可以自己申請賣家身分,在幣安平台上販售 USDT,以此方式換回台幣。

詳細操作教學請查看 加密貨幣出金 – 泰達幣 USDT換台幣詳細步驟教學!

泰達幣 USDT 該如何在各交易所中轉帳?

BitoPro 台幣交易所轉帳 USDT 至幣安 Binance 交易所為例

  1. 打開 BitoPro 交易所,並至資產介面選擇「提領」泰達幣 USDT
  2. 選擇提領鏈種,提領使用 BEP20 最便宜就選它
  3. 打開幣安 Binance 交易所 至資金介面選擇「儲值」泰達幣 USDT
  4. 儲值鏈種選擇 BEP20,並將儲值地址複製到 BitoPro 交易所貼上(務必檢查!)
  5. 輸入要轉移 USDT 的數量
USDT 轉帳

結語

泰達幣 USDT 作為一種加密穩定幣,靠著與美元掛鉤的特性,成為許多投資者在加密貨幣市場中避險和進行資產轉換的主要幣種。無論是入金交易或價值儲存,USDT 都提供了高流動性和便捷性。然而隨著其普及程度的增加,市場上也出現了專門的詐騙手法用來騙取 USDT,因此,熟悉防範詐騙的技巧尤為重要,才能保障資產的安全。


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